Количество нелегальных финансовых организаций в Свердловской области возросло в 2 раза

90% всех нелегальных финансовых организаций специализируются на выдаче займов. В 2021 году Банк России выявил 31 финансовую организацию с признаками нелегальной деятельности в Свердловской области. Это в два раза больше, чем в 2020 году.

«Главный тренд в нелегальной деятельности в 2021 году – перемещение в интернет. Финансовые пирамиды, лжеброкеры, мнимые форекс-дилеры работают онлайн, привлекают клиентов через социальные сети и мессенджеры. У них нет адреса или привязки к определенному региону. Их возможная аудитория и потенциальные потерпевшие – все пользователи интернета, в том числе и жители нашего региона.

Поэтому потребителям необходимо быть бдительными, обращаясь за финансовыми услугами как офлайн, так и онлайн: в первую очередь проверять наличие разрешения Банка России», – подчеркнула начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского ГУ Банка России Елена Дружинина.

В Свердловской области в 2021 году выявлено 20 нелегальных ломбардов и организаций, маскирующихся под комиссионные магазины. Вещи в таких ломбардах не застрахованы, кредитор может повышать ставку в одностороннем порядке, клиенты не всегда могут выкупить обратно имущество, сданное в залог.

Телекомпания ОТВ уже рассказывала, что свердловчане отнесли в ломбарды в 2021 году имущества почти на 7 миллиардов рублей. Также мы опубликовали черный список ломбардов.

Также в Свердловской области 9 микрофинансовых организаций, работающих без разрешения Банка России. Выдача займов в таких поддельных организациях не контролируется регулятором, в результате клиенты не защищены от завышенных процентов и «выбивания» задолженности.

Две компании выдавали себя за лизинговые. Клиент отдает по сниженной стоимости, например, свою машину, а затем сам берет ее в аренду. При этом договор составлен так, что малейшее несоблюдение условий ведет к крупным штрафам.

Всего, как сообщили в Центробанке, в России в 2021 году было выявлено почти 2,7 тысяч нелегальных участников финансового рынка это:

• финансовые пирамиды; 

• черные кредиторы;

• нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг.